Notre objectif est de limiter les frais, d'atteindre des rendements élevés pour vous et d'intégrer vos placements dans une considération globale. L'architecture ouverte de la plateforme Liberty s'y prête particulièrement bien. En votre qualité de client privé ou de client d'un gérant de fortune, elle vous permet de rencontrer différents prestataires de fonds et diverses banques de dépôt. En outre, les frais sont transparents et honnêtes et vous disposez du libre choix de la banque de dépôt (solvabilité, rémunération, etc.). Vous pouvez même décider vous-même du type d'investissement (espèces, fonds ou mandat de gestion) et du profil d'investissement/de risques:
| A court terme ou pour des investisseurs très prudents | Placement en espèces (avec taux d'intérêt attrayant) avec choix de trois banques gérant les comptes |
| Petit patrimoine ou patrimoine en croissance | Choix parmi une palette de fonds LPP avec différents profils de risques/rendements et divers styles d'investissement |
| Patrimoine plus important qui devrait être diversifié | Combinaison de différents fonds avec différents profils de risques et styles de gestion |
| Grandes fortunes | Mandat de gestion sur mesure avec choix de onze banques de dépôt |
Vous pouvez vous-même ouvrir votre relation avec Liberty et choisir librement vos placements. Mais vous pouvez aussi déterminer votre stratégie d'investissement avec un conseiller externe qui sélectionne et surveille les titres. Les clients Aquila profitent en outre de conditions attrayantes chez Liberty et bénéficient d'un conseil qui intègre l'élément «Avoirs de prévoyance» (y compris profil risque/rendement) dans le profil général du client et la situation fiscale.
Nombreux sont les clients qui privilégient les fonds de placement. Toutefois, il arrive qu'un mandat direct ne soit pas possible en raison de la taille minimale requise. La société Aquila Investment SA a lancé un nouveau placement conforme à l'OPP2 en créant les fonds «APENSO». Ceux-ci combinent les avantages d'un taux élevé d'actions avec la réduction des pertes lorsque les marchés sont en difficulté. Ils peuvent ainsi être utilisés en tant qu'investissements équilibrés à long terme dans un dépôt 3a, dans un dépôt de libre passage ou un dépôt titres conventionnel. Les fluctuations des marchés sont réduites dans les deux fonds (max. 25% ou 40% d'actions).
Contrairement à de nombreux fonds de prévoyance équilibrés, qui sont placés près de l'indice et qui suivent donc toutes les fluctuations du marché, les fonds APENSO ont une moindre volatilité. Ils sont conçus pour enregistrer moins de pertes dans des marchés difficiles. Lorsque les cours grimpent, ils suivent une bonne partie du mouvement ascensionnel. Tous les placements dans les fonds sont liquides, ont fait leurs preuves et sont très transparents. Lors d'un transfert d'avoirs du pilier 3a ou d'un dépôt de libre passage dans le dépôt bancaire (lors de la retraite ou du départ de Suisse), il n'est pas nécessaire de procéder à une vente.
Monsieur Peter Schuppli, Aquila Investment SA, à Zurich, se fera un plaisir de vous fournir de plus amples informations à ce sujet.
peter.schuppli@aquilagroup.ch