Chères clientes, chers clients,
Chères et chers partenaires,

La présente newsletter vous informe sur les changements opérés au niveau de la méthodologie d’investissement.

En nouveauté, nous investirons vos versements reçus une fois par mois dans les produits que vous avez choisi. Pour éviter les très petits investissements et les frais inutiles y afférents, les souscriptions s’élèveront au minimum à CHF 100.- par valeur.

Les autres changements décrits ci-après prennent effet si vous versez plusieurs tranches (p. ex. montants d’épargne 3a, montants d’épargne 1e, rachats 1e, etc.) sur votre compte tout au long de l’année.

Lors de l’ouverture du compte/dépôt, vous avez pu choisir au maximum cinq fonds de prévoyance d’une palette comprenant plus de 70 produits d’investissement conformes à la LPP. Outre ces produits d’investissement, vous avez également défini une quote-part de liquidité (p. ex. 5 %).

Désormais, seuls les versements qui dépassent de +/-3 points de pourcentage la quote-part de liquidité que vous avez définie seront automatiquement investis à la fin du mois.

Voici trois exemples:

- Vous avez défini une quote-part de liquidité de 5 %. Vous procédez à un versement qui augmente la quote-part de liquidité à 7 %. Les 2 % qui dépassent la quote-part de liquidité définie ne sont pas investis. L’investissement n’aura lieu qu’au moment où la part de liquidité dépassera 8 %.

- Vous avez défini une quote-part de liquidité de 5 %. Vous procédez à un versement qui augmente la quote-part de liquidité à 9 %. La part excédentaire de liquidité de 4 % sera investie à la fin du mois selon les quotas définis dans les valeurs correspondantes.

- Vous avez défini une quote-part de liquidité de 5 %. En raison des changements qui s’opèrent sur le marché, votre quote-part de liquidité baisse à 1 %. La quote-part en liquidités manquante de 4 % sera compensée en fin de mois par des ordres de vente.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas à nous contacter, nous nous ferons un plaisir de vous répondre.

Nous vous remercions de la confiance que vous nous témoignez et espérons continuer à vous compter parmi nos précieux clients.

Cordiales salutations de Schwyz,

Liberty Prévoyance